近日，为全面落实2025年1月1日起施行的新《反洗钱法》要求，切实强化全员反洗钱合规意识与履职能力，中国人寿保险股份有限公司东山县支公司（以下简称“国寿寿险东山县支公司”）组织开展全员反洗钱专项培训，以精准赋能筑牢金融风险防控“第一道防线”。
本次培训紧扣“新法落地 实务提升”核心目标，构建“政策解读 案例警示 场景实战”三维学习框架。在政策解读环节，公司合规负责人结合监管最新要求，系统拆解新《反洗钱法》核心修订内容：重点阐释洗钱上游犯罪范围扩大、客户尽职调查强化、受益所有人识别细化等关键条款，详解三类需采取特别预防措施的重点监控名单及操作规范，同时明确数据安全与个人信息保护的刚性要求，强调反洗钱信息仅限法定用途使用，严禁外泄或用于营销等非合规场景。
案例教学环节以“身边案警身边人”强化风险认知。培训不仅纳入保险行业典型案例——如不法分子通过虚构保单、虚假理赔转移非法资金，以及利用加密货币投资保单套取现金等新型洗钱手段，更结合中国人寿系统内反洗钱违规处罚案例，深入剖析“未按规定履行客户身份识别义务”“可疑交易报告不及时”等问题的风险后果与责任追究机制，明确柜面承保、理赔支付等关键环节的操作红线。
为推动知识转化为实操能力，培训设置“分层场景模拟”实战环节。针对一线柜员、客户经理、理赔专员等不同岗位，分别模拟“大额现金投保身份核实”“老年客户委托退保风险排查”“企业客户受益所有人穿透识别”等高频场景，重点演练“线上 线下”双重身份验证流程、异常交易问询话术及报告处置规范，确保全员熟练掌握“查身份、识风险、报疑点”的实务技巧。
国寿寿险东山县支公司负责人表示，本次培训是应对监管新形势、夯实合规根基的重要举措。下一步，公司将建立“培训 考核 督查”长效机制：在营业网点常态化开展客户反洗钱宣传，通过折页发放、案例讲解提升公众认知；同时将反洗钱履职质量纳入员工绩效考核，定期开展业务自查与风险复盘，以扎实举措履行金融企业反洗钱义务，守护区域金融安全。
中国人寿东山县支公司
作者是：张群强
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